基本案情（最高人民檢察院發(fā)布檢例第78號(hào)）：

張某奎系山西省臨汾市某牧業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱某牧業(yè)公司）法定代表人。喬某與某牧業(yè)公司、張某奎因民間借貸產(chǎn)生糾紛。2016年9月16日，山西省臨汾市堯都區(qū)人民法院判決張某奎、某牧業(yè)公司歸還喬某借款本金18萬(wàn)元及利息6.14萬(wàn)元，自2016年2月1日起至判決生效之日止，按約定月息2分的利率承擔(dān)該借款利息。

判決生效后，喬某向堯都區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。堯都區(qū)人民法院作出執(zhí)行裁定，凍結(jié)被執(zhí)行人張某奎、某牧業(yè)公司銀行存款281280元，查封張某奎名下房產(chǎn)一套，同時(shí)還決定將某牧業(yè)公司、張某奎納入失信被執(zhí)行人名單。該查封裁定作出后，執(zhí)行法院未送達(dá)當(dāng)事人。

檢察機(jī)關(guān)受理情況。

山西省臨汾市堯都區(qū)人民檢察院發(fā)現(xiàn)喬某與某牧業(yè)公司、張某奎民間借貸糾紛一案執(zhí)行行為違法，并予以立案審查。

審查核實(shí)。

經(jīng)審查執(zhí)行案卷，檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)：一是被執(zhí)行人被法院凍結(jié)、查封的財(cái)產(chǎn)足以清償生效法律文書確定的債務(wù)，不符合納入失信被執(zhí)行人名單的法定情形；二是法院作出的查封裁定書未向當(dāng)事人送達(dá)。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)了解到，某牧業(yè)公司被納入失信被執(zhí)行人名單后，銀行貸款被暫停發(fā)放，經(jīng)營(yíng)陷入困境。

監(jiān)督意見(jiàn)。

堯都區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，執(zhí)行法院存在以下違法情形：一是將張某奎納入失信被執(zhí)行人名單屬于適用法律錯(cuò)誤。《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第三條規(guī)定：“被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財(cái)產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的，人民法院不得將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單。”本案執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人張某奎、某牧業(yè)公司被凍結(jié)的存款和被查封的房產(chǎn)足以清償生效裁判確定的債務(wù)。因此，執(zhí)行法院將其納入失信被執(zhí)行人名單，顯屬違法。二是未向當(dāng)事人送達(dá)執(zhí)行裁定書。《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》第一條規(guī)定：“人民法院查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并送達(dá)被執(zhí)行人和申請(qǐng)執(zhí)行人。查封、扣押、凍結(jié)裁定書送達(dá)時(shí)發(fā)生法律效力。”本案中法院制作執(zhí)行裁定書后，長(zhǎng)期未向當(dāng)事人送達(dá)，違反了上述規(guī)定。

監(jiān)督結(jié)果。

2017年11月28日，堯都區(qū)人民檢察院向堯都區(qū)人民法院提出檢察建議，建議該院依法糾正違法執(zhí)行行為。堯都區(qū)人民法院采納了檢察建議，于2017年12月8日將執(zhí)行裁定書送達(dá)當(dāng)事人，并撤銷了將張某奎、某牧業(yè)公司納入失信被執(zhí)行人名單的決定。

該案的指導(dǎo)意義：

1.規(guī)范適用失信被執(zhí)行人名單制度，對(duì)于保證執(zhí)行程序的公正性具有重要意義。失信被執(zhí)行人名單制度以信用懲戒的方式約束被執(zhí)行人，提高了執(zhí)行活動(dòng)的質(zhì)量和效率，對(duì)于破解“執(zhí)行難”起到了重要作用。在維護(hù)申請(qǐng)執(zhí)行人利益的同時(shí)，執(zhí)行的謙抑原則要求盡可能避免對(duì)被執(zhí)行人合法權(quán)益造成損害。

2.檢察機(jī)關(guān)應(yīng)積極履行監(jiān)督職能，確保失信被執(zhí)行人名單制度規(guī)范運(yùn)行。失信被執(zhí)行人名單制度的規(guī)范運(yùn)行，對(duì)于建立誠(chéng)實(shí)守信、依法履約的良好社會(huì)風(fēng)氣意義重大。但該項(xiàng)制度應(yīng)當(dāng)依法運(yùn)用，否則將降低被執(zhí)行人的社會(huì)信譽(yù)度，給其社會(huì)生活、商業(yè)經(jīng)營(yíng)等帶來(lái)不便。執(zhí)行法院查封、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)足以清償債務(wù)的，將企業(yè)或其法定代表人納入失信被執(zhí)行人名單是不妥當(dāng)?shù)模瑱z察機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)違法執(zhí)行行為予以監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)企業(yè)或個(gè)人合法權(quán)益。

3.檢察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)執(zhí)行法律文書送達(dá)的監(jiān)督，保障當(dāng)事人的知情權(quán)和申辯權(quán)。執(zhí)行法院在作出查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的裁定后，應(yīng)當(dāng)依法送達(dá)申請(qǐng)執(zhí)行人和被執(zhí)行人。執(zhí)行法院未送達(dá)當(dāng)事人，既損害了當(dāng)事人的訴訟權(quán)利，亦損害了司法權(quán)威。檢察機(jī)關(guān)在履行監(jiān)督職責(zé)時(shí)應(yīng)注意審查相關(guān)訴訟文書送達(dá)的合法性，對(duì)執(zhí)行法院送達(dá)違法的行為及時(shí)提出檢察建議，監(jiān)督執(zhí)行法院予以糾正，保障當(dāng)事人行使訴訟權(quán)利。

加入失信被執(zhí)行人的條件：

《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》

第一條 

被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對(duì)其進(jìn)行信用懲戒： （一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的； （二）以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的； （三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的； （四）違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度的； （五）違反限制消費(fèi)令的； （六）無(wú)正當(dāng)理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的。

第二條 

被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條第二項(xiàng)至第六項(xiàng)規(guī)定情形的，納入失信被執(zhí)行人名單的期限為二年。被執(zhí)行人以暴力、威脅方法妨礙、抗拒執(zhí)行情節(jié)嚴(yán)重或具有多項(xiàng)失信行為的，可以延長(zhǎng)一至三年。 失信被執(zhí)行人積極履行生效法律文書確定義務(wù)或主動(dòng)糾正失信行為的，人民法院可以決定提前刪除失信信息。

第三條 

具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項(xiàng)的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單： （一）提供了充分有效擔(dān)保的； （二）已被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財(cái)產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的； （三）被執(zhí)行人履行順序在后，對(duì)其依法不應(yīng)強(qiáng)制執(zhí)行的； （四）其他不屬于有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的情形。

第四條 

被執(zhí)行人為未成年人的，人民法院不得將其納入失信被執(zhí)行人名單。

第五條 

人民法院向被執(zhí)行人發(fā)出的執(zhí)行通知中，應(yīng)當(dāng)載明有關(guān)納入失信被執(zhí)行人名單的風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。 申請(qǐng)執(zhí)行人認(rèn)為被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，可以向人民法院申請(qǐng)將其納入失信被執(zhí)行人名單。人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起十五日內(nèi)審查并作出決定。人民法院認(rèn)為被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，也可以依職權(quán)決定將其納入失信被執(zhí)行人名單。 人民法院決定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單的，應(yīng)當(dāng)制作決定書，決定書應(yīng)當(dāng)寫明納入失信被執(zhí)行人名單的理由，有納入期限的，應(yīng)當(dāng)寫明納入期限。決定書由院長(zhǎng)簽發(fā)，自作出之日起生效。決定書應(yīng)當(dāng)按照民事訴訟法規(guī)定的法律文書送達(dá)方式送達(dá)當(dāng)事人。

第六條 

記載和公布的失信被執(zhí)行人名單信息應(yīng)當(dāng)包括： （一）作為被執(zhí)行人的法人或者其他組織的名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼（或組織機(jī)構(gòu)代碼）、法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名； （二）作為被執(zhí)行人的自然人的姓名、性別、年齡、身份證號(hào)碼； （三）生效法律文書確定的義務(wù)和被執(zhí)行人的履行情況； （四）被執(zhí)行人失信行為的具體情形； （五）執(zhí)行依據(jù)的制作單位和文號(hào)、執(zhí)行案號(hào)、立案時(shí)間、執(zhí)行法院； （六）人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記載和公布的不涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的其他事項(xiàng)。

第七條 

各級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息錄入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單庫(kù)，并通過(guò)該名單庫(kù)統(tǒng)一向社會(huì)公布。 各級(jí)人民法院可以根據(jù)各地實(shí)際情況，將失信被執(zhí)行人名單通過(guò)報(bào)紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、法院公告欄等其他方式予以公布，并可以采取新聞發(fā)布會(huì)或者其他方式對(duì)本院及轄區(qū)法院實(shí)施失信被執(zhí)行人名單制度的情況定期向社會(huì)公布。

第八條 

人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息，向政府相關(guān)部門、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、承擔(dān)行政職能的事業(yè)單位及行業(yè)協(xié)會(huì)等通報(bào)，供相關(guān)單位依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，在政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定等方面，對(duì)失信被執(zhí)行人予以信用懲戒。 人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息向征信機(jī)構(gòu)通報(bào)，并由征信機(jī)構(gòu)在其征信系統(tǒng)中記錄。 國(guó)家工作人員、人大代表、政協(xié)委員等被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)將失信情況通報(bào)其所在單位和相關(guān)部門。 國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)等被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)將失信情況通報(bào)其上級(jí)單位、主管部門或者履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)。

第九條 

不應(yīng)納入失信被執(zhí)行人名單的公民、法人或其他組織被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)撤銷失信信息。 記載和公布的失信信息不準(zhǔn)確的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)更正失信信息。

第十條 

具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)刪除失信信息： （一）被執(zhí)行人已履行生效法律文書確定的義務(wù)或人民法院已執(zhí)行完畢的； （二）當(dāng)事人達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議且已履行完畢的； （三）申請(qǐng)執(zhí)行人書面申請(qǐng)刪除失信信息，人民法院審查同意的； （四）終結(jié)本次執(zhí)行程序后，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)兩次以上，未發(fā)現(xiàn)有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，且申請(qǐng)執(zhí)行人或者其他人未提供有效財(cái)產(chǎn)線索的； （五）因?qū)徟斜O(jiān)督或破產(chǎn)程序，人民法院依法裁定對(duì)失信被執(zhí)行人中止執(zhí)行的； （六）人民法院依法裁定不予執(zhí)行的； （七）人民法院依法裁定終結(jié)執(zhí)行的。 有納入期限的，不適用前款規(guī)定。納入期限屆滿后三個(gè)工作日內(nèi)，人民法院應(yīng)當(dāng)刪除失信信息。 依照本條第一款規(guī)定刪除失信信息后，被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，人民法院可以重新將其納入失信被執(zhí)行人名單。 依照本條第一款第三項(xiàng)規(guī)定刪除失信信息后六個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)將該被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院不予支持。

第十一條 

被納入失信被執(zhí)行人名單的公民、法人或其他組織認(rèn)為有下列情形之一的，可以向執(zhí)行法院申請(qǐng)糾正： （一）不應(yīng)將其納入失信被執(zhí)行人名單的； （二）記載和公布的失信信息不準(zhǔn)確的； （三）失信信息應(yīng)予刪除的。

第十二條 

公民、法人或其他組織對(duì)被納入失信被執(zhí)行人名單申請(qǐng)糾正的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)自收到書面糾正申請(qǐng)之日起十五日內(nèi)審查，理由成立的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)糾正；理由不成立的，決定駁回。公民、法人或其他組織對(duì)駁回決定不服的，可以自決定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議。上一級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)議申請(qǐng)之日起十五日內(nèi)作出決定。 復(fù)議期間，不停止原決定的執(zhí)行。

第十三條 

人民法院工作人員違反本規(guī)定公布、撤銷、更正、刪除失信信息的，參照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。

本文作者：邱揚(yáng)成，上海驥路律師事務(wù)所合伙人

聲明：

本文由上海驥路律師事務(wù)所律師原創(chuàng)，僅代表作者本人觀點(diǎn)，不得視為驥路律師事務(wù)所或其律師出具的正式法律意見(jiàn)或建議。如需轉(zhuǎn)載或引用本文的任何內(nèi)容，請(qǐng)注明出處。